9月18日，中国银保监会湖北监管分局发布行政处罚罚单，二十一条主要违法违规事实剑指武汉农村商业银行股份有限公司。
据公开的行政处罚信息公开表，武汉农村商业银行股份有限公司因存在“未按规定向监管部门报送关联交易情况报告；违规向关系人发放信用贷款；重大关联交易未按要求进行审批；超授信额度且违规审批发放贷款；贷前调查不尽职致使贷款形成损失核销；内部问责不及时；贷款五级分类不准确；贷后管理不尽职导致贷款资金被挪用；贷后管理不尽职导致信贷资金回流借款人；贷后管理不尽职导致信贷资金违规用于购买本行理财产品；贷后管理不尽职导致以贷收息；贷后管理不尽职导致抵押物长期悬空；贷前调查不尽职导致向失信被执行人发放贷款；违规为地方政府提供债务融资；未严格执行受托支付；违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款；未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，虚增小微企业贷款；同业存放款项违规纳入一般性存款核算；违规办理纸质银行承兑汇票；经营债券不审慎”的主要违法违规事实，被罚款7714317.95元元，没收违法所得1664317.95元。
其中，明确涉及放贷业务的便有13项，主要问题出在贷款“三查”上，如贷前调查不尽职、贷后管理不尽职等。
依据的条款为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（八）项、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（中国银监会令2004年第3号）第四一条、第四十二条第（二）项。
公开信息显示，武汉农村商业银行股份有限公司于2009年正式挂牌成立，是我国第一家副省级城市农村商业银行，是市委、市政府直接管理、总部在武汉市，具有一级法人的地方银行机构。
成立至今，为行下用户提供基本且多样的金融业务。该行的经营范围包括，吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付等经银保监会批准开设的业务。
