6月29日，大连银保监分局公开三则行政处罚信息公开表。
表中内容显示，中信银行股份有限公司大连分行存在“贴现资金回流出票人；个贷资金回流借款人帐户，个贷被挪用，贷后管理不到位；违规发放贷款，贷款资金回流借款人他行账户”的主要违法违规行为，被处以累计高达110万元人民币的行政处罚。
三则行政处罚的依据条例均为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。
其中规定，“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。”
该行罚点大部分出在“贷款业务”上，存在个贷被挪作他用，暴露银行监管内控问题。这也是如今大多数商业银行的受罚“重灾区”。
因违规放贷、贷款管理不审慎、贷款管理不尽职等，被罚的商业银行已不计其数。被监管公示处罚的商业银行或普遍被处以20万元以上的罚金，负承担责任的人或被处以警告、罚款、被禁业的行政处罚。
