10月25日，中国互联网金融协会更新官网，发布“关于印发《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》的通知”。
通知内容表示，出台《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》旨在“落实互联网金融风险专项整治工作要求，切实防控网络小额贷款业务相关的洗钱和恐怖融资等金融风险”。
据悉，《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》共七章六十九条。内容包括但不仅限于规范客户身份识别、规范大额交易和可疑交易报告、规范客户身份资料和交易记录保存记录、规范风险管理与内控机制、明确合规管理和行业自律等方面。
在“客户身份识别”上，规定在中华人民共和国境内经有权部门批准设立的依法可通过互联网专门经营小额贷款业务的机构应把好“客户关”，核实客户及收益所有人的身份后再建立业务关系。
期间，如若发现有客户存在疑似洗钱等高风险情形，应尽快核查身份，了解资金来源，做好审核。
在“大额交易和可疑交易报告”上，要求从业机构需明确交易监管指标，并规定检测标准因素。
同时明确在进行委托其他机构代为履行客户身份识别义务时，需告知情况并通过书面协议明确双方责任。同时明确存在有可以交易等风险需采取的措施和报告流程。
在“客户身份资料和交易记录保存记录”上，要求“从业机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能够完整、准确地重现每笔交易”。
在“风险管理与内控机制”上，对从业机构的内部监管机制做出规范，避免出现“反洗钱工作职责空洞化”等情况。
在“合规管理和行业自律”上，要求从业机构对提交的材料负责，从自身做起维持行业良好秩序。
