11月13日，中国银保监会丽水监管分局对中国银行龙泉市分行作出行政处罚。
据公开的行政处罚信息公开表，中国银行龙泉市分行因存在“贷前调查不到位、发放用途不真实贷款与未按规定向监管部门报送案件信息”的主要违法违规事实，被处以50万元的罚金。
贷前调查，是贷款“三查”中的一环，和贷时审查、贷后管理共同作为贷款管理机制，起到监督放贷业务的作用。通过贷款“三查”，或能及时排查放贷风险，维护放贷资金的安全，或能及时追踪贷款去向，惩罚违规用贷行为，以此维护市场正常秩序。
依据的条款为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。”
公开信息显示，中国银行成立于1983年10月31日。经营范围包括但不仅限于吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券等。
